주식시장은 몸살을 앓고 있지만 적립식펀드는 팔팔하다. 전용적립형 상품 외에

'적립·만들기'란 명칭이 붙은 펀드도 급증해, 적립식 투자가 가능한 펀드의

수탁고는 1년 전 3조원 미만에서 지난 3월 10일 현재 7조원을 넘어섰다.

적립식펀드 인기에 불을 지핀 것은 미래에셋투신운용의 '미래에셋 3억만들기

적립식 펀드'다. 미래에셋3억만들기의 성공은 '운용사의 뛰어난 운용실적'

'은행증권사를 통한 넓은 판매망''적절한(?) 펀드명과 적시적소의 마케팅'

이 잘 어우러져 완성된 결과다.

굿모닝신한증권 김수영 과장은 “미래에셋투신운용의 운용성적이 좋은 것도 성

공요인이지만 증권사 중 유일하게 미래에셋증권 펀드상품은 국민·신한·조흥

등 은행권에서 판매가 돼 일반인들이 친숙하게 가입할 수 있었다”고 설명했다

.

한편에서 조금은 아쉬운 내색을 하기도 한다. 자사의 펀드들도 우수한데, 일반

인들은 미래에셋증권의 펀드상품에만 관심을 갖는다는 것이다. 특히 대형증권

사들의 경우 좋은 펀드 상품이 있지만, 홍보시기를 놓쳐 기대만큼 성과가 좋지

않다며 아쉬워했다.

우리증권과 LG투자증권이 합병해 4월 1일 새롭게 출발한 우리투자증권의 경우

합병 일정에 맞춰 상품판매 시기를 조금 늦춰야 했다. 삼성증권도 올해 적립식

펀드 홍보가 조금 뜸했다. 그러나 삼성증권 '웰스플랜 적립식펀드'의 경우 2

002년 11월에 출시해 지난 2004년 10월 증권사 처음으로 판매액 1000억원을 돌

파했다.

가족, 자녀, 사랑을 테마로 장기투자펀드 판매에 주력하고 있는 대우증권도 적

립식펀드에 부가서비스를 가미해 시장을 적극적으로 공략하고 있다. 현대증권

도 '사과나무 통장'시리즈, '가가호호' 시리즈의 인기여세를 몰아 적립식

펀드 판매에 적극적이다.

굿모닝신한증권은 랩어카운트 서비스를 펀드에 포함시켜 펀드운용과 함께 안정

적인 재산 관리에 도움을 주고 있다. 굿모닝신한증권은 “지난 99년 업계 최초

로 '자녀를 위한 펀드'를 출시해 2004년 현재 연평균 15% 내외의 수익을 내

고 있다”며 “그때의 노하우가 이번 알부자 적립식 펀드에 그대로 녹아있다”

고 설명했다.

대신증권은 최근 적립식펀드 가입을 20~30대 여성이 주도하고 있다는 점을 노

려, 레이디퍼스트를 2월 초부터 판매하기 시작했다. 조용하지만 높은 수익률로

꾸준히 수탁고를 늘리는 신영증권의 비과세고배당 적립식펀드도 눈길을 끈다.

■대우증권 '자녀사랑메신저'■

2004년 4월부터 판매했다. 자녀 양육시 발생할 수 있는 사고에 대비해 '보험

서비스'를 가미한 정기적립형 상품이다. 가입 상품의 평가금액 200%를 보험금

으로 지급, 펀드 가입기간 내내 무료 보험을 들어준다. 편입종목은 대우증권이

자체 개발한 대표기업지수(KLCI)를 활용해 매수시점과 상관없이 높은 수익률을

달성하도록 했다. 대표기업지수는 지난 2000년 1월 3일부터 발표돼, 2003년 11

월 17일 이후부터 현재까지 KOSPI지수보다 높은 성과를 보이고 있다. 설정한

목표금액에 도달하면 MMF로 자동전환, 3년 이상 가입시 비과세 혜택을 받을 수

있다.

■우리투자증권 '미래만들기' 적립식펀드■

지난 2월 17일부터 판매된 '미래만들기' 적립식펀드는 근로자용과 일반인용

으로 나뉘어 주식형, 배당안정혼합형 4종류로 구성돼 있다. 근로자용은 실업위

로보험과 과로사보험에 가입되며, 실업보험 초과시 질병수술비보험에 추가가입

이 된다. 특히 대형사업장 근로자들이 개별펀드를 구성해 단체로 가입하면 사

내복지기금을 통한 자금지원 혜택까지 누릴 수 있다. 일반인용은 웰빙 보험플

랜을 제공한다. 웰빙 보험플랜은 7대 질병과 3대 암에 대한 질병보험과 상해사

망후유장해보험이 가입돼 질병보험 초과시 상해의료비 보험에 추가 가입 된다.

유형에 따라 비과세와 세금우대를 선택해 세제혜택을 받을 수 있다.

■삼성증권 '삼성웰스플랜'■

주식투자비율(20, 30, 35, 50, 65, 80%)에 따라 성격을 구분한 주식혼합형펀드

6개와 채권형펀드 1개 등 총 7개 펀드로 구성돼 있다. 주식투자비율이 80%인

펀드에서 시작해 1년마다 편입비가 낮은 펀드로 한 단계씩 옮겨가 수익률과 안

정성 2가지를 노린다. 선택은 투자자의 기호에 따라 고르면 된다. 적립방법도

자유적립식, 정액적립식, 세대별적립식 중 선택. 세대별 적립식은 경제적 발판

마련, 본격적재산증식, 경제적 안정성 확보 등 세대에 따른 재테크 목적을 구

분해 운용방법을 다르게 한다.

■현대증권 '가가호호 ETF 적립식투자'■

지난 3월 28일에 출시된 신상품이다. KODEX200 ETF(상장지수펀드)를 투자대상

으로 한다. 기존 적립상품인 '왈츠'에 일임형 랩의 운용상 유연성을 추가하

고 인덱스 투자에 따른 만족도를 더해 상품을 보완했다. 기본형, 목표금액형,

목표수익률형, 목표지수형 4가지 중 입맛대로 고르면 된다. 수수료는 연 1.5%

로 중도해지 수수료는 없다.

■굿모닝신한증권 '알부자 적립형 랩'■

적립식펀드와 상해보험기능을 가미한 기존 상품에 자산관리서비스를 새롭게 추

가한 펀드다.

펀드가입과 동시에 개인별 계좌별 운용결과보고, 자산배분, 수익률 관리 등의

자산관리 컨설팅 서비스를 받을 수 있다. 기존 펀드와 달리 '랩' 성격이 가

미돼 굿모닝신한증권의 리서치센터, 채권부, 리스크관리부 핵심인원으로 구성

된 랩 운용위원회에서 적격 투자종목을 선정해 운용한다.

■대신증권, 레이디퍼스트 적립형펀드■

지난 2월 25일부터 판매된 신상품이다. 국내 우량기업 외에 일본 상장지수 펀

드에 집중 투자해 위험을 분산시켰다. 매달 적립금을 달리해 분산투자 하는 효

과 외에 종합주가지수 수준에 따라 주식편입비율에 변화를 주는 효과가 있다.

주가가 900~1000선 사이면 주식편입비율 50%, 700선 미만이면 80%, 1000포인트

이상이면 40%를 편중시킨다.

레이디퍼스트 펀드의 판매와 운용수수료의 일부를 여성단체에 기부하는 등 추

가 혜택과 관련해 '레이디'라는 이름이 붙여졌다.

■신영증권 '비과세고배당' 펀드■

고배당주에 투자해 높은 배당수익을 추구하는 상품이다.

주가하락을 방어하는 안전판을 갖추고 있다. 우선펀드에 편입된 주식의 주가가

예상 배당수익률 이상으로 오르면 주식을 팔아 시세차익도 얻을 수 있다. 2003

년 5월 26일에 운용을 개시해 신영증권, 한투증권 6개 판매사에서 판매되고 있

다. 설정일 이후 73.87%의 높은 수익률을 보이고, 1년 수익률 46.61%를 기록하

고 있다. 삼성전자를 제외한 50개 종목에 분산투자 한다.

공도윤 한국증권신문 기자